Je investovanie iba pre bohatých?
Polovica Slovákov si myslí, že áno.

Myslíte si, že sa oplatí pri súčasnej viac ako 15%-nej inflácii investovať? Takmer 58% z nás usudzuje, že nie a viac ako 50 % považuje investovanie stále za komplikované. Domnievame sa, že tento nástroj je určený hlavne pre bohatých a 6 z 10 Slovákov podceňuje jeho význam.

Podľa prieskumu 2muse realizovanom pre 365.bank sme stále pomerne konzervatívni národ v oblasti investovania. Vyvoláva v nás obavy a neistotu. Takýto postoj majú na svedomí aj mýty spojené s témou financií. Tým podlieha stále veľká väčšina našincov naprieč všetkými generáciami. Cieľom 365.bank a 365.nadácie je preto realizovať a podporovať aktivity, ktoré vyvracajú mýty v tejto oblasti.

„Investovať je vhodné po malých sumách, pravidelne a predovšetkým dlhodobo. Na výnosy z jednotlivých investičných nástrojov by sme sa preto mali tiež pozerať vo viacročnom horizonte. Nie v kontexte aktuálnej inflácie, ktorá atakuje historické maximá. Naším cieľom by tak nemalo byť pokoriť jej súčasné hodnoty, ale zhodnotiť svoje úspory výnosom prevyšujúcim infláciu v dlhodobom horizonte,“ hovorí Tomáš Barbarič, šéf produktov v 365.bank.

Za uplynulú dekádu sa dlhodobá inflácia pohybovala na priemernej úrovni 3%. Naproti tomu, akciový index S&P 500 pozostávajúci z najväčších amerických spoločností, ktorý považujeme za hlavný ukazovateľ vývoja akciového trhu, dosiahol priemernú výnosnosť až vo výške takmer 15 %. To znamená, že v dlhodobom horizonte, aj napriek možným krátkodobým výkyvom, investori, ktorí investujú výhradne alebo čiastkovo do akciových investícií, zhodnocujú svoje úspory výnosom vysoko prevyšujúcim infláciu.

Z realizovaného prieskumu však vyplýva aj to, že sa stále nevieme zorientovať v investičných produktoch, posúdiť ich vhodnosť a ocenili by sme skôr jednoduchšie spôsoby ako tie, ktoré sú aktuálne na trhu štandardne dostupné. Toto však už riešia digitálne technológie, ktoré robia investovanie dostupnejším a menej náročným pre každého z nás.

V dnešnej dobe už investovanie naozaj nemusí byť len pre bohatých, ktorí nakupovali jednotlivé investičné nástroje spravidla prostredníctvom svojho privátneho alebo osobného bankára.

„V súčasnosti nám celý proces výberu investície, ale aj jej nákupu uľahčujú bankové aplikácie, prostredníctvom ktorých je možné zainvestovať do podielových fondov na pár klikov.,“ dopĺňa Barbarič.

Zhrnuté a podčiarknuté. Pri investovaní netreba podliehať mýtom a zároveň nie je nutné orientovať sa v celej škále investičných nástrojov.

Ak sme v investovaní začiatočníci môžeme si zvoliť tzv. mikroinvestovanie do fondov, ktoré je akousi nadstavbou voči klasickému investovaniu cez mobil. Funguje na automatickom princípe zaokrúhľovania platieb, a tak celý proces ešte viac zjednodušuje. Navyše je dostupné širokej mase ľudí, pretože takto zhodnocovať svoje prostriedky možno už od 10 centov. Stačí na to len pár klikov vo Vašej bankovej apke.